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Datos
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Radiografía
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Bloque I
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Bloque II
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Diagnóstico IA
Datos de la correduría
ℹ️ Los múltiplos de valoración por país son orientativos y parametrizables (múltiplo sobre comisiones anuales recurrentes, ajustado por persistencia, concentración y transferibilidad). El mercado seleccionado determina dónde se valoraría la correduría en caso de venta.
El diagnóstico con IA está disponible automáticamente, sin necesidad de configurar nada.
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Módulo 0 · Radiografía del Negocio
Datos económicos y de composición de cartera. Usa "Exacto" para el dato real o "Rango" si prefieres no dar la cifra precisa. También puedes marcar "No indicar" en cualquier campo.
A · Volumen y estructura de cartera
Primas totales cobradas (último ejercicio)
Número total de pólizas en vigor
Número de clientes (tomadores)
% primas del top 10 clientes sobre total
Distribución de cartera por ramo (% sobre primas totales)
B · Resultado técnico y retención
Siniestralidad media de cartera
Tasa de persistencia / retención
Tasa de anulaciones / devoluciones
Evolución de primas (últimos 3 años)
C · Cuenta de resultados simplificada
Comisiones totales recibidas
Gastos de personal (fijo + variable)
Gastos variables y de estructura
Resultado de explotación (EBITDA aprox.)
D · Estructura del equipo
Total personas
Rol comercial / asesor
Administración / back-office
Dirección / gerencia
Antigüedad media (años)
CONTINUA · Radiografía del Negocio
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Generando informe...
Bloque I
Gobierno Estructural
50 indicadores · 5 dimensiones
Bloque II
Planificación de la Transición
20 indicadores · 7 dimensiones
Bloque I — Puntuación en tiempo real
Score Estructural (Bloque I)
—
—
0 / 50
1 Nada de acuerdo ·
2 Poco de acuerdo ·
3 Parcialmente de acuerdo ·
4 De acuerdo ·
5 Totalmente de acuerdo
Bloque I · Gobierno Estructural
Puntuación actual vs objetivo ideal (80%) — 5 dimensiones · 50 indicadores
Puntuación actual
Objetivo ideal (80%)
Definición de dimensiones
Estabilidad del Negocio
Solidez financiera, diversificación de cartera y recurrencia de ingresos que garantizan la viabilidad operativa sostenida a medio plazo.
Dependencia del Fundador/Propietario
Grado en que el negocio depende de una sola persona para su operación, relaciones comerciales y toma de decisiones estratégicas.
Profesionalización y Gobierno
Nivel de formalización de procesos, órganos de dirección, documentación estratégica y separación entre propiedad y gestión operativa.
Sucesión y Liderazgo
Estado del proceso de relevo: identificación y preparación del sucesor, plan de transición y transferencia progresiva de responsabilidades.
Factor Humano y Familiar
Alineación familiar, cultura organizativa, incentivos de retención y disposición real del fundador a ceder el poder de forma planificada.
Bloque II — Puntuación en tiempo real
Score Transición (Bloque II)
—
—
0 / 20
1 Nada de acuerdo ·
2 Poco de acuerdo ·
3 Parcialmente de acuerdo ·
4 De acuerdo ·
5 Totalmente de acuerdo
Bloque II · Planificación de la Transición
Puntuación actual vs objetivo ideal (75%) — 7 dimensiones · 20 indicadores
Puntuación actual
Objetivo ideal (75%)
Definición de dimensiones
Planificación de la sucesión
Existencia de un plan formalizado, documentado y con escenarios alternativos para afrontar el relevo generacional o cambio de titularidad.
Dependencia del titular
Nivel de concentración operativa en el titular: funciones identificadas, capacidad del equipo y resiliencia ante una ausencia prolongada.
Identificación del sucesor
Estado de la figura sucesora: grado de identificación, formación adecuada y existencia de un plan de desarrollo específico.
Gobierno de la transición
Existencia de órganos de gobierno activos, proceso de transición definido y nivel real de transferencia en la toma de decisiones.
Alineación estratégica
Claridad en los objetivos compartidos, alineación de intereses entre partes y mecanismos operativos para resolver conflictos durante el proceso.
Estructura patrimonial
Adecuación de la estructura societaria para facilitar la sucesión y existencia de instrumentos legales y jurídicos necesarios.
Continuidad del negocio
Existencia de un plan de continuidad operativa y grado de autonomía real de la organización respecto al titular actual.
Recomendación del modelo
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Score I
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Score II
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Índices estratégicos · Vender / Suceder / Aliarse
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Perspectiva del encuestado · Preguntas abiertas
Estas reflexiones se valoran mediante IA y aplican un ajuste acotado (±6 puntos) sobre los índices estratégicos —especialmente Sucesión— además de enriquecer el informe y perfilar las necesidades de formación del sucesor. No son obligatorias.
1¿Cuál es, a tu juicio, el principal riesgo que afrontaría la correduría si el fundador o titular tuviera que ausentarse de forma inesperada durante 6 meses?
2¿Existe algún factor interno o externo que, en tu opinión, está frenando o dificultando avanzar en el proceso de sucesión o continuidad?
3Si tuvieras que priorizar una sola dimensión del negocio para reforzar en los próximos 12 meses, ¿cuál sería y por qué?
4¿Cómo describirías el nivel de implicación y disposición del equipo directivo ante un eventual proceso de transición o cambio de liderazgo?
5¿Hay algún aspecto relevante de la situación de la correduría que el cuestionario no haya recogido y que consideres importante para el diagnóstico?
📧 Enviar datos del cuestionario
Se abrirá tu cliente de correo con todas las respuestas (escala 1-5) listas para enviar a Genesis Consulting. Revisa antes de enviarlo.
Completa el cuestionario para ver los datos exportables.
Analizando tu correduría…
La IA está procesando los 70 indicadores y preparando tu diagnóstico estratégico de continuidad.
CONTINUA · build 2026-07-20-B